要点
- 为获取利益或约定利益而出借存折、借记卡、OTP等的，依《电子金融交易法》处5年以下有期徒刑或3千万韩元以下罚金。
- 如果知道出借的账户会被用于赌博资金充值或兑换，还可能被作为开设赌场罪的帮助犯一并立案。
- 账户名义人在账户追踪中最先暴露，通常也最先接到调查联系。
适用法条与法定刑
电子金融交易法 第49条为获取利益出借或转让存折、借记卡、OTP等
5年以下有期徒刑或3千万韩元以下罚金
刑法 第247条以营利为目的开设赌博场所或空间（包括网站）
5年以下有期徒刑或3千万韩元以下罚金
刑法 第32条帮助犯减轻处罚
必要减轻
主要争议点
是否有对价
是否收到钱或约定收钱，是违反《电子金融交易法》的核心要件。“帮你办贷款”的承诺也可能被评价为对价。
是否知道用途
是否知道账户会被用于赌博资金，决定是否成立帮助犯。
出借经过
如果是被以招聘或贷款为诱饵骗取账户，能说明经过的聊天记录很重要。
是否反复
交出多个账户或多次出借的，参与程度会被评价得更高。
应对步骤
- 确认止付·通知收到银行止付通知或金融交易信息提供通知的，先确认与哪个案件有关。
- 保存经过资料保存交出账户时的聊天记录、转账记录和对方联系方式。
- 准备调查关于是否约定对价和是否知道用途的陈述决定处罚，请事先整理。
- 同时寻求救济如果您同时也是诈骗受害人，可以一并考虑提起告诉等程序。
常见问题
为了办贷款寄出了存折，会被处罚吗？
如果贷款承诺被评价为对价，可能被处罚。反之，如果聊天记录显示您是被骗的，就有争辩故意的余地。这类案件第一次陈述就会决定很大一部分结果。请不要删除聊天记录，在调查前咨询律师。
被止付的账户能解除吗？
解除方法因止付原因和依据程序不同而不同。需要结合案件处理进展，只靠自己向银行询问往往很难解决。请带着通知书或银行说明来咨询。
只是借出营业执照名义的账户，也有问题吗？
即使是营业执照名义的账户，只要被用于赌博资金流动，也会产生同样的问题，出借名义本身也可能另外构成违法。请先确认责任会扩大到什么程度。
即使角色相同，因事实不同，适用法条和结果也可能不同。具体案件请咨询律师。
相关指南
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